Поиск CRMZ
CREDITRISKMONITOR COM INC
OTC · CIK 315958
Последнее закрытие2,08
Изменение за день-0,01 (-0.48%)
Доходность за 10 лет-24.00%
Дивиденды TTM0
Дивидендная доходность0.00%
Фундаментальный анализ
CRMZ · Стандартный профиль
SIC 7320 · Services-Consumer Credit Reporting, Collection Agencies · конец финансового года: 1231
Фундаментальная
37,56Динамика
16,35Ускорение
9,81Надёжность
100Годовая выручка16
Квартальная выручка62
Годовой операционный поток14
БалансДоступен
РейтингДоступен
Структура оценки
Рост2,24 / 25
Качество9,74 / 25
Эффективность капитала1,35 / 20
Финансовая устойчивость14,83 / 15
Интересы акционеров8,37 / 10
Опережающие показатели1,03 / 5
Сильные стороны
Снижение чистого долгаЧистый долг сократился по сравнению с предыдущим периодом.
Сокращение числа акцийРазводнённое число акций сократилось на 0,7885%.
Предупреждения
Снижение FCF · средний рискСвободный денежный поток сократился на 41,383%.
Снижение операционной маржи · средний рискОперационная маржа сократилась на 6,7295 п.п.
Снижение ROIC · средний рискROIC снизился на 125,4934 п.п.
Ключевые показатели
Рост выручки TTM1,74%Рассчитано
Среднегодовой рост выручки за 3 года3,83%Рассчитано
Валовая маржа100%Рассчитано
Операционная маржа-3,34%Рассчитано
Маржа FCF3,11%Рассчитано
Рост FCF-41,38%Рассчитано
ROIC-18,79%Рассчитано
Приростная операционная маржа за 3 года-126,81%Рассчитано
Чистый долг / операционный денежный поток-12,17×Рассчитано
Рост разводнённого числа акций за 1 год-0,79%Рассчитано
Вознаграждение акциями / выручка0,54%Рассчитано
Вознаграждение акциями / FCF17,34%Рассчитано
Финансовая история
| Период | Выручка | Валовая прибыль | Операционная прибыль | Операционный денежный поток | FCF | Валовая маржа | Операционная маржа | Маржа FCF | ROIC | Акции |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025 год 31 дек. 2025 г. | 20,12 млн $ | 20,12 млн $ | 80 588,00 $ | 968 188,00 $ | 699 923,00 $ | 100% | 0,4% | 3,48% | 1,42% | 10,84 млн |
| 2024 год 31 дек. 2024 г. | 19,81 млн $ | 19,81 млн $ | 736 400,00 $ | 2,87 млн $ | 2,49 млн $ | 100% | 3,72% | 12,59% | 98,74% | 10,78 млн |
| 2023 год 31 дек. 2023 г. | 18,93 млн $ | 18,93 млн $ | 1,49 млн $ | 1,45 млн $ | 1,15 млн $ | 100% | 7,88% | 6,05% | н/д | 10,8 млн |
| 2022 год 31 дек. 2022 г. | 17,98 млн $ | 17,98 млн $ | 1,57 млн $ | 1,74 млн $ | 1,49 млн $ | 100% | 8,74% | 8,27% | н/д | 10,76 млн |
| 2021 год 31 дек. 2021 г. | 17,07 млн $ | 17,07 млн $ | 2,30 млн $ | 1,98 млн $ | 1,62 млн $ | 100% | 13,49% | 9,5% | н/д | 10,76 млн |
Расчёт показателей
| Показатель | Значение | Формула | Статус | Источник |
|---|---|---|---|---|
| Выручка TTM | 20,35 млн $ | Сумма выручки за последние 4 финансовых квартала | Рассчитано | 0001140361-26-033714, 0001140361-26-033719 |
| Рост выручки TTM | 1,74% | Revenue_TTM / Revenue_TTM_1Y_ago - 1 | Рассчитано | 0001140361-26-033714, 0001140361-26-033719 |
| Среднегодовой рост выручки за 3 года | 3,83% | (Revenue_current / Revenue_3Y_ago)^(1/3) - 1 | Рассчитано | 0001140361-26-033719 |
| Среднегодовой рост выручки за 5 лет | 5,05% | (Revenue_current / Revenue_5Y_ago)^(1/5) - 1 | Рассчитано | 0001140361-26-033719 |
| Среднегодовой рост валовой прибыли за 3 года | 3,83% | (GrossProfit_current / GrossProfit_3Y_ago)^(1/3) - 1 | Рассчитано | 0001140361-26-033719 |
| Рост операционной прибыли | -200,14% | OperatingIncome_current / OperatingIncome_prior_year - 1 | Рассчитано | 0001140361-26-033714, 0001140361-26-033719 |
| Рост FCF | -41,38% | FCF_current / FCF_prior_year - 1 | Рассчитано | 0001140361-26-033714, 0001140361-26-033735 |
| Ускорение роста выручки | н/д | 0.5*(Q0-Q1)+0.3*(Q1-Q2)+0.2*(Q2-Q3) | Недостаточно истории | расчётное значение |
| Ускорение роста валовой прибыли | н/д | 0.5*(Q0-Q1)+0.3*(Q1-Q2)+0.2*(Q2-Q3) | Недостаточно истории | расчётное значение |
| Ускорение роста операционной прибыли | н/д | 0.5*(Q0-Q1)+0.3*(Q1-Q2)+0.2*(Q2-Q3) | Недостаточно истории | расчётное значение |
| Ускорение FCF | н/д | 0.5*(Q0-Q1)+0.3*(Q1-Q2)+0.2*(Q2-Q3) | Недостаточно истории | расчётное значение |
| Валовая маржа | 100% | Gross Profit / Revenue | Рассчитано | 0001140361-26-033714, 0001140361-26-033719 |
| Операционная маржа | -3,34% | Operating Income / Revenue | Рассчитано | 0001140361-26-033714, 0001140361-26-033719 |
| Маржа FCF | 3,11% | (CFO - CapEx) / Revenue | Рассчитано | 0001140361-26-033714, 0001140361-26-033735 |
| ROIC | -18,79% | NOPAT / Average Invested Capital | Рассчитано | 0001140361-26-033714, 0001140361-26-033719 |
| Чистый долг / операционный денежный поток | -12,17× | Net Debt / CFO | Рассчитано | 0001140361-26-033735, 0001140361-26-033714 |
| Коэффициент текущей ликвидности | 1,47× | Current Assets / Current Liabilities | Рассчитано | расчётное значение |
| Вознаграждение акциями / выручка | 0,54% | SBC / Revenue | Рассчитано | 0001140361-26-033714, 0001140361-26-033735 |