Поиск HQY
HEALTHEQUITY, INC.
Nasdaq · CIK 1428336
Последнее закрытие103,63
Изменение за день+0,17 (0.16%)
Доходность за 10 лет+227.74%
Дивиденды TTM0
Дивидендная доходность0.00%
Фундаментальный анализ
HQY · Стандартный профиль
SIC 7389 · Services-Business Services, NEC · конец финансового года: 0131
Фундаментальная
72,37Динамика
86,61Ускорение
78,71Надёжность
99Годовая выручка14
Квартальная выручка54
Годовой операционный поток14
БалансДоступен
РейтингДоступен
Структура оценки
Рост19,25 / 25
Качество23,5 / 25
Эффективность капитала13,64 / 20
Финансовая устойчивость8,78 / 15
Интересы акционеров7,2 / 10
Опережающие показатели0 / 5
Сильные стороны
Рост валовой маржиВаловая маржа выросла на 4,8153 п.п.
Операционный рычагОперационная маржа выросла на 7,3212 п.п.
Рост FCFСвободный денежный поток вырос на 33,4693%.
Рост ROICROIC вырос на 3,3756 п.п.
Снижение чистого долгаЧистый долг сократился по сравнению с предыдущим периодом.
Сокращение числа акцийРазводнённое число акций сократилось на 4,2532%.
Сильный операционный рычагОперационная прибыль растёт быстрее выручки одновременно с увеличением операционной маржи.
Ключевые показатели
Рост выручки TTM7,34%Рассчитано
Среднегодовой рост выручки за 3 года15,08%Рассчитано
Валовая маржа71,25%Рассчитано
Операционная маржа25,8%Рассчитано
Маржа FCF35,81%Рассчитано
Рост FCF33,47%Рассчитано
ROIC9,76%Рассчитано
Приростная операционная маржа за 3 года67,12%Рассчитано
Чистый долг / операционный денежный поток1,38×Рассчитано
Рост разводнённого числа акций за 1 год-4,25%Рассчитано
Вознаграждение акциями / выручка5,97%Рассчитано
Вознаграждение акциями / FCF16,66%Рассчитано
Финансовая история
| Период | Выручка | Валовая прибыль | Операционная прибыль | Операционный денежный поток | FCF | Валовая маржа | Операционная маржа | Маржа FCF | ROIC | Акции |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 год 31 янв. 2026 г. | 1,31 млрд $ | 913,12 млн $ | 322,46 млн $ | 457,09 млн $ | 455,13 млн $ | 69,52% | 24,55% | 34,65% | 8,9% | 87,47 млн |
| 2025 год 31 янв. 2025 г. | 1,20 млрд $ | 777,26 млн $ | 162,33 млн $ | 339,86 млн $ | 337,77 млн $ | 64,78% | 13,53% | 28,15% | 5,03% | 88,83 млн |
| 2024 год 31 янв. 2024 г. | 999,59 млн $ | 622,64 млн $ | 117,70 млн $ | 242,83 млн $ | 241,13 млн $ | 62,29% | 11,77% | 24,12% | 3,45% | 86,96 млн |
| 2023 год 31 янв. 2023 г. | 861,75 млн $ | 491,94 млн $ | 9,06 млн $ | 150,65 млн $ | 147,28 млн $ | 57,09% | 1,05% | 17,09% | 0,28% | 84,44 млн |
| 2022 год 31 янв. 2022 г. | 756,56 млн $ | 424,77 млн $ | -24,24 млн $ | 141,00 млн $ | 132,09 млн $ | 56,14% | -3,2% | 17,46% | -0,83% | 83,13 млн |
Расчёт показателей
| Показатель | Значение | Формула | Статус | Источник |
|---|---|---|---|---|
| Выручка TTM | 1,36 млрд $ | Сумма выручки за последние 4 финансовых квартала | Рассчитано | 0001428336-25-000036, 0001428336-26-000010 |
| Рост выручки TTM | 7,34% | Revenue_TTM / Revenue_TTM_1Y_ago - 1 | Рассчитано | 0001428336-25-000036, 0001428336-26-000010 |
| Среднегодовой рост выручки за 3 года | 15,08% | (Revenue_current / Revenue_3Y_ago)^(1/3) - 1 | Рассчитано | 0001428336-26-000010 |
| Среднегодовой рост выручки за 5 лет | 12,36% | (Revenue_current / Revenue_5Y_ago)^(1/5) - 1 | Рассчитано | 0001428336-26-000010 |
| Среднегодовой рост валовой прибыли за 3 года | 22,9% | (GrossProfit_current / GrossProfit_3Y_ago)^(1/3) - 1 | Рассчитано | 0001428336-26-000010 |
| Рост операционной прибыли | 49,88% | OperatingIncome_current / OperatingIncome_prior_year - 1 | Рассчитано | 0001428336-25-000036, 0001428336-26-000010 |
| Рост FCF | 33,47% | FCF_current / FCF_prior_year - 1 | Рассчитано | 0001428336-25-000036, 0001428336-26-000041 |
| Ускорение роста выручки | н/д | 0.5*(Q0-Q1)+0.3*(Q1-Q2)+0.2*(Q2-Q3) | Недостаточно истории | расчётное значение |
| Ускорение роста валовой прибыли | н/д | 0.5*(Q0-Q1)+0.3*(Q1-Q2)+0.2*(Q2-Q3) | Недостаточно истории | расчётное значение |
| Ускорение роста операционной прибыли | н/д | 0.5*(Q0-Q1)+0.3*(Q1-Q2)+0.2*(Q2-Q3) | Недостаточно истории | расчётное значение |
| Ускорение FCF | н/д | 0.5*(Q0-Q1)+0.3*(Q1-Q2)+0.2*(Q2-Q3) | Недостаточно истории | расчётное значение |
| Валовая маржа | 71,25% | Gross Profit / Revenue | Рассчитано | 0001428336-25-000036, 0001428336-26-000010 |
| Операционная маржа | 25,8% | Operating Income / Revenue | Рассчитано | 0001428336-25-000036, 0001428336-26-000010 |
| Маржа FCF | 35,81% | (CFO - CapEx) / Revenue | Рассчитано | 0001428336-25-000036, 0001428336-26-000041 |
| Операционный денежный поток / чистая прибыль | 2,07× | CFO / Net Income | Рассчитано | 0001428336-25-000036, 0001428336-26-000041 |
| FCF / чистая прибыль | 2,06× | FCF / Net Income | Рассчитано | 0001428336-25-000036, 0001428336-26-000041 |
| ROIC | 9,76% | NOPAT / Average Invested Capital | Рассчитано | 0001428336-25-000036, 0001428336-26-000010 |
| Чистый долг / операционный денежный поток | 1,38× | Net Debt / CFO | Рассчитано | 0001428336-26-000041, 0001428336-25-000036 |