Поиск NRDS
NERDWALLET, INC.
Nasdaq · CIK 1625278
Последнее закрытие7,89
Изменение за день-3,54 (-30.97%)
Доходность за 10 лет-72.12%
Дивиденды TTM0
Дивидендная доходность0.00%
Фундаментальный анализ
NRDS · Стандартный профиль
SIC 7374 · Services-Computer Processing & Data Preparation · конец финансового года: 1231
Фундаментальная
85,29Динамика
29,67Ускорение
34,67Надёжность
99Годовая выручка7
Квартальная выручка23
Годовой операционный поток7
БалансДоступен
РейтингДоступен
Структура оценки
Рост18,3 / 25
Качество23,08 / 25
Эффективность капитала17,6 / 20
Финансовая устойчивость14,06 / 15
Интересы акционеров7,99 / 10
Опережающие показатели0 / 5
Сильные стороны
Рост валовой маржиВаловая маржа выросла на 2,2521 п.п.
Операционный рычагОперационная маржа выросла на 1,3979 п.п.
Рост FCFСвободный денежный поток вырос на 43,9842%.
Рост ROICROIC вырос на 5,7017 п.п.
Сокращение числа акцийРазводнённое число акций сократилось на 15,8648%.
Сильный операционный рычагОперационная прибыль растёт быстрее выручки одновременно с увеличением операционной маржи.
Предупреждения
Замедление выручки · низкий рискУскорение роста выручки составляет -0,5659 п.п.
Ключевые показатели
Рост выручки TTM11,26%Рассчитано
Среднегодовой рост выручки за 3 года15,79%Рассчитано
Валовая маржа93,85%Рассчитано
Операционная маржа8,25%Рассчитано
Маржа FCF16,51%Рассчитано
Рост FCF43,98%Рассчитано
ROIC19,01%Рассчитано
Приростная операционная маржа за 3 года23,88%Рассчитано
Чистый долг / операционный денежный поток-0,5×Рассчитано
Рост разводнённого числа акций за 1 год-15,86%Рассчитано
Вознаграждение акциями / выручка3,53%Рассчитано
Вознаграждение акциями / FCF21,37%Рассчитано
Финансовая история
| Период | Выручка | Валовая прибыль | Операционная прибыль | Операционный денежный поток | FCF | Валовая маржа | Операционная маржа | Маржа FCF | ROIC | Акции |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025 год 31 дек. 2025 г. | 836,60 млн $ | 772,90 млн $ | 65,20 млн $ | 131,60 млн $ | 130,30 млн $ | 92,39% | 7,79% | 15,57% | 16,22% | 75,9 млн |
| 2024 год 31 дек. 2024 г. | 687,60 млн $ | 624,10 млн $ | 9,40 млн $ | 71,80 млн $ | 71,20 млн $ | 90,77% | 1,37% | 10,35% | 2,17% | 78,9 млн |
| 2023 год 31 дек. 2023 г. | 599,40 млн $ | 545,40 млн $ | 3,60 млн $ | 72,10 млн $ | 71,40 млн $ | 90,99% | 0,6% | 11,91% | 0,89% | 76,7 млн |
| 2022 год 31 дек. 2022 г. | 538,90 млн $ | 499,10 млн $ | -19,00 млн $ | 25,00 млн $ | 20,40 млн $ | 92,61% | -3,53% | 3,79% | -8,64% | 70,6 млн |
| 2021 год 31 дек. 2021 г. | 379,60 млн $ | 351,10 млн $ | -39,00 млн $ | 7,20 млн $ | 4,90 млн $ | 92,49% | -10,27% | 1,29% | -51,65% | 51,9 млн |
Расчёт показателей
| Показатель | Значение | Формула | Статус | Источник |
|---|---|---|---|---|
| Выручка TTM | 884,50 млн $ | Сумма выручки за последние 4 финансовых квартала | Рассчитано | 0001625278-26-000014, 0001625278-26-000046 |
| Рост выручки TTM | 11,26% | Revenue_TTM / Revenue_TTM_1Y_ago - 1 | Рассчитано | 0001625278-26-000014, 0001625278-26-000046 |
| Среднегодовой рост выручки за 3 года | 15,79% | (Revenue_current / Revenue_3Y_ago)^(1/3) - 1 | Рассчитано | 0001625278-26-000014 |
| Среднегодовой рост выручки за 5 лет | 27,81% | (Revenue_current / Revenue_5Y_ago)^(1/5) - 1 | Рассчитано | 0001625278-26-000014 |
| Среднегодовой рост валовой прибыли за 3 года | 15,69% | (GrossProfit_current / GrossProfit_3Y_ago)^(1/3) - 1 | Рассчитано | 0001625278-26-000014 |
| Рост операционной прибыли | 33,95% | OperatingIncome_current / OperatingIncome_prior_year - 1 | Рассчитано | 0001625278-26-000014, 0001625278-26-000046 |
| Рост FCF | 43,98% | FCF_current / FCF_prior_year - 1 | Рассчитано | 0001625278-26-000014, 0001625278-26-000046 |
| Ускорение роста выручки | -0,57 п.п. | 0.5*(Q0-Q1)+0.3*(Q1-Q2)+0.2*(Q2-Q3) | Рассчитано | расчётное значение |
| Ускорение роста валовой прибыли | -1,36 п.п. | 0.5*(Q0-Q1)+0.3*(Q1-Q2)+0.2*(Q2-Q3) | Рассчитано | расчётное значение |
| Ускорение роста операционной прибыли | -418,06 п.п. | 0.5*(Q0-Q1)+0.3*(Q1-Q2)+0.2*(Q2-Q3) | Рассчитано | расчётное значение |
| Ускорение FCF | -109,81 п.п. | 0.5*(Q0-Q1)+0.3*(Q1-Q2)+0.2*(Q2-Q3) | Рассчитано | расчётное значение |
| Валовая маржа | 93,85% | Gross Profit / Revenue | Рассчитано | 0001625278-26-000014, 0001625278-26-000046 |
| Операционная маржа | 8,25% | Operating Income / Revenue | Рассчитано | 0001625278-26-000014, 0001625278-26-000046 |
| Маржа FCF | 16,51% | (CFO - CapEx) / Revenue | Рассчитано | 0001625278-26-000014, 0001625278-26-000046 |
| Операционный денежный поток / чистая прибыль | 2,74× | CFO / Net Income | Рассчитано | 0001625278-26-000014, 0001625278-26-000046 |
| FCF / чистая прибыль | 2,72× | FCF / Net Income | Рассчитано | 0001625278-26-000014, 0001625278-26-000046 |
| ROIC | 19,01% | NOPAT / Average Invested Capital | Рассчитано | 0001625278-26-000014, 0001625278-26-000046 |
| Чистый долг / операционный денежный поток | -0,5× | Net Debt / CFO | Рассчитано | 0001625278-26-000068, 0001625278-26-000014 |